Regolamento sulle tariffe

Il Regolamento sulle tariffe disciplina in particolare i costi di assoggettamento, di vigilanza corrente e altre spese. Inoltre, stabilisce i principi in base ai quali le tasse imposte dall'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA agli istituti finanziari sottoposti a vigilanza possono essere addebitate ai singoli istituti.

Concetto di vigilanza

L'attività di vigilanza di OSFINcontrol AG riguarda principalmente il rapporto tra gli istituti finanziari sottoposti a vigilanza e l'organismo di vigilanza. Altrettanto determinante è, d’altro canto, anche il contributo e l'attività delle società di audit esterne. Il Concetto di vigilanza disciplina i principi delle attività di vigilanza e di audit di OSFINcontrol AG e delle società di audit esterne, i compiti e gli obblighi degli istituti finanziari sottoposti a vigilanza assoggettati a OSFINcontrol AG, nonché le competenze di OSFINcontrol AG nei confronti degli istituti finanziari sottoposti a vigilanza e delle società di audit.

Elenco degli organi di mediazione riconosciuti

Di seguito è riportato l'elenco degli organi di mediazione riconosciuti dal Dipartimento federale delle finanze (DFF). OSFINcontrol AG non fornisce raccomandazioni o indicazioni in merito alla scelta dell'organo di mediazione; è possibile scegliere qualsiasi organo di mediazione riconosciuto dal DFF. L'organo di mediazione scelto deve essere indicato nei rispettivi documenti dell'istituto finanziario.

Requisiti di formazione continua

In base alle disposizioni dell'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA, OSFINcontrol AG non può offrire corsi di formazione continua nei settori LSerFi e LisFi e non impone agli istituti finanziari da essa vigilati alcun obbligo relativo ai corsi da frequentare. In tal senso, gli istituti finanziari sono liberi di scegliere i corsi di formazione continua; i corsi frequentati devono essere pertinenti alla funzione concretamente esercitata e al modello di affari scelto dallo specifico istituto finanziario. Per le persone qualificate incaricate della gestione, ciò è stabilito dall'art. 25 cpv. 3 OIsFi. Inoltre, (1) i collaboratori di un istituto finanziario devono possedere o acquisire la formazione e il perfezionamento professionale in materia di norme di comportamento e le conoscenze specifiche necessarie per l'adempimento dei loro compiti concreti (art. 23 OSerFi) e (2) tutti i collaboratori che operano nel settore della LRD devono essere regolarmente formati in materia (art. 27 ORD-FINMA).

Come valore indicativo, OSFINcontrol AG raccomanda di frequentare corsi di formazione continua annuali della durata di almeno mezza giornata.

Strumenti di lavoro/schede informative/linee guida

Supporto da parte di OSFINcontrol AG

La portata e il livello di dettaglio della documentazione richiesta da FINMA per il rilascio o il mantenimento della autorizzazione (regolamenti, direttive, contratti etc.) risultano molto onerosi e impegnativi per gli istituti finanziari. Con l'aiuto metodologico sotto forma di schede informative, generate in vista della verifica preliminare e della vigilanza da parte di OSFINcontrol AG, mettiamo a disposizione una sorta di guida che funge da vademecum per l'attività quotidiana di un istituto finanziario soggetto a vigilanza.

I destinatari sono gli stessi intermediari finanziari. Le schede non contengono formulazioni tipo, ma indicano quali aspetti devono essere affrontati e regolati per ogni area tematica.

Natura delle schede informative

Le schede informative indicano nel loro insieme il contenuto minimo da regolamentare e documentare. In singoli casi possono essere necessarie o richieste integrazioni. I presenti documenti non sono stati verificati né approvati dalla FINMA.

L'assegnazione di taluni argomenti a un determinato documento non è sempre univoca (ad es. per quanto riguarda i conflitti di interesse, l'informativa ai clienti, la diligenza e la trasparenza). È fondamentale che il punto in questione sia regolamentato, indipendentemente dal documento in cui lo stesso viene trattato. Può anche avere senso «fondere» singoli documenti tra loro (ad es. operazioni dei collaboratori e conflitti di interesse).

Le presenti schede informative sono dinamiche; nuove conoscenze e aspettative della FINMA e/o di OSFINcontrol AG possono portare a integrazioni. In questa sede viene pubblicata la versione attuale dei documenti.

Documenti

Per illustrare il processo di assoggettamento, di seguito troverete una checklist con tutte le informazioni, i documenti e gli atti necessari da fornire in relazione alla procedura di assoggettamento o di autorizzazione:

Linee guida per le richieste di assoggettamento

Di seguito trovate le nostre Linee guida sulle mutazioni e la Financial Checklist, che vi aiuterà a verificare il rispetto dei requisiti patrimoniali.

Di seguito è riportata una panoramica delle schede informative disponibili:

• Scheda informativa: Statuti
• Scheda informativa: Regolamento di organizzazione
• Scheda informativa: Contratto di gestione patrimoniale
• Scheda informativa: Conflitti di interesse
• Scheda informativa: Gestione dei rischi e sistema di controllo interno
• Scheda informativa: Diligenza e trasparenza
• Scheda informativa: Rapporto con la clientela
• Scheda informativa: Norme di comportamento nell'ambito della gestione patrimoniale
• Scheda informativa: Business Continuity
• Scheda informativa sulle operazioni dei collaboratori
• Scheda informativa sulla lotta contro il riciclaggio di denaro
• Scheda informativa sulla delega di compiti

Nella redazione della regolamentazione interna all'istituto finanziario si consiglia di seguire l'ordine sopra indicato, partendo dalle questioni generali (statuti) a quelle specifiche (regolamento di organizzazione). Il quadro definito dagli statuti e dal regolamento di organizzazione funge, quindi, sempre da riferimento per le direttive attuative.

Elenco dei consulenti / società di consulenza noti

Di seguito è riportato un elenco costantemente aggiornato di consulenti e società di consulenza che in passato hanno collaborato con successo con OSFINcontrol AG, sia nel contesto della procedura di autorizzazione che nell'ambito della vigilanza corrente:

• Adiuris AG
• Alithis AG
• AvelaLaw AG
• BDO AG
• Compliance Group AG
• Cynos AG
• Grant Thornton AG
• GWP Geissbühler & Weber und Partner AG
• Kellerhals Carrard (FIDLEG Solution)
• KollerLaw Rechtsanwälte
• KPMG AG
• LEXIMPACT
• Lexpert Partners AG
• Peak Compliance AG
• Pestalozzi Rechtsanwälte AG
• PWC AG
• SwissComply AG

Dal punto di vista di OSFINcontrol AG è opportuno valutare una potenziale collaborazione al fine di un trattamento più efficiente delle richieste. Come già indicato, l'elenco viene costantemente aggiornato. Si prega di notare che OSFINcontrol AG non ha stipulato alcun accordo né assunto alcun impegno con nessuno di questi consulenti / società di consulenza. La scelta a favore o contro una società di consulenza spetta esclusivamente agli istituti finanziari.

Allgemeine Bestimmungen zur Vorprüfung von Bewilligungsgesuchen